Кредитные организации на срочном рынке. Вопросы правового регулирования - Григорий Малов

Тем самым, создание и деятельность саморегулируемых организаций на срочном рынке отвечает таким критериям саморегулирования рынка, как инициатива и самостоятельность субъектов рынка в принятии решений.

В соответствии со ст.3 Закона о банках кредитные организации могут создавать союзы и ассоциации, не преследующие цели извлечения прибыли, для защиты и представления интересов своих членов, координации их деятельности, развития межрегиональных и международных связей, удовлетворения научных, информационных и профессиональных интересов, выработки рекомендаций по осуществлению банковской деятельности и решению иных совместных задач кредитных организаций. В соответствии с пп.3 п.3 ст.50 ГК РФ саморегулируемые организации создаются в организационно-правовой форме ассоциаций (союзов). Думается, что ассоциации (союзы) кредитных организаций по своей природе ничем не отличаются от саморегулируемых организаций, членство в которых не является обязательным.[331] Такого мнения придерживаются многие специалисты. Например, Н.Ю. Ерпылева отмечает, что банковское регулирование представляет собой «систему специфических правил поведения нормативного характера, сформулированных государственными органами (например, парламентом в виде законов), иными властными структурами (ЦБ РФ в виде инструкций), а также негосударственными саморегулируемыми организациями (например, Ассоциацией банков в виде Кодекса банковской практики), которые своей целью имеют ограничение банковской активности и, главным образом, банковских операций»[332]. И.В. Ершова указывает, что «в практике предпринимательской деятельности существуют организации, не являющиеся СРО, однако осуществляющие функции защиты прав предпринимателей, повышения качества их услуг, выработки единой политики ведения профессиональной деятельности. Примером могут служить и торгово-промышленные палаты, АРБ, РСПП, «ОПОРА России» и целый ряд подобных организаций, объединяющих предпринимателей на различных началах»[333]. Необходимо также отметить, что Банк России в некоторых своих письмах называет ассоциации (союзы) кредитных организаций в качестве саморегулируемых организаций.[334]

Ассоциации кредитных организаций играют существенную роль в саморегулировании деятельности на срочном рынке. В качестве примера достаточно указать АРБ, которая является одним из разработчиков стандартной документации внебиржевых срочных сделок – так называемой «русской ISDA». НВА является одним из разработчиков стандартной документации внебиржевых срочных сделок, а также рассчитывает индикативную ставку MosPrime Rate, являющуюся базовым активом срочных сделок.

Союзы и ассоциации кредитных организаций уведомляют Банк России о своем создании в месячный срок после регистрации. В соответствии со ст.77 Закона о Банке России «Банк России взаимодействует с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, их ассоциациями, союзами и их саморегулируемыми организациями, проводит консультации с ними перед принятием наиболее важных решений нормативного характера, представляет необходимые разъяснения, рассматривает предложения по вопросам регулирования банковской деятельности и деятельности в сфере финансовых рынков».

Ю.Г. Лескова указывает: «Таким образом, можно отметить, что саморегулируемые организации могут наделяться публичными функциями и как следствие должны рассматриваться как юридические лица публичного права, имеющие двойную природу – субъектов гражданского права и субъектов публичных отношений»[335]. На наш взгляд, саморегулируемые организации не являются юридическими лицами публичного права[336], поскольку последние всегда создаются по решению (по инициативе) государства, тогда как саморегулируемые организации создаются по решению субъектов рынка. Даже если закон предусматривает обязательное участие субъектов рынка в саморегулируемой организации, субъекты рынка вправе выбирать, в какую саморегулируемую организацию вступать. Субъекты рынка самостоятельно выбирают органы управления саморегулируемой организации. Субъекты рынка в случае несогласия с «политикой» саморегулируемой организации вправе выйти из нее, что может повлечь за собой прекращение деятельности саморегулируемой организации при несоблюдении минимального числа ее членов. То, что саморегулируемые организации вправе осуществлять некоторые публичные функции, означает, что государство предоставляет право субъектам рынка самостоятельно использовать некоторые средства регулирования, например, лицензирования (предоставление допуска) или надзор, которые прежде были в исключительной компетенции органов государственной власти. Причем если субъектам рынка это «не надо», то использовать такие средства регулирования они не будут. Теоретически возможна даже такая ситуация, когда законом вводится обязательное участие в саморегулируемых организациях, но субъекты рынка не заинтересованы в этом и намеренно не создают соответствующие саморегулируемые организации. Такие случаи, конечно, сложно представить на практике (хотя это не запрещено законом), но эти примеры демонстрируют существенную разницу между юридическим лицом публичного права – субъектом государственного регулирования и саморегулируемыми организациями – субъектами саморегулирования.

Субъекты рынка вправе создавать третейские суды, которые также следует отнести к субъектам саморегулирования деятельности кредитных организаций на срочном рынке.[337] В литературе отмечается, что государство делегирует, а точнее сказать, предоставляет возможность осуществления своих публичных полномочий третейским судам.[338] В соответствии со ст.3 Закона о третейских судах[339] в Российской Федерации могут образовываться постоянно действующие третейские суды и третейские суды для разрешения конкретного спора.

Постоянно действующие третейские суды образуются торговыми палатами, организаторами торговли, осуществляющими свою деятельность в соответствии с Законом об организованных торгах, общественными объединениями предпринимателей и потребителей, иными организациями – юридическими лицами, созданными в соответствии с законодательством Российской Федерации, и их объединениями (ассоциациями, союзами) и действуют при этих организациях – юридических лицах.

Постоянно действующие третейские суды не могут быть образованы при федеральных органах государственной власти, органах государственной власти субъектов Российской Федерации и органах местного самоуправления.

Так, например, в стандартной документации внебиржевых срочных сделок содержится третейская оговорка о том, что все споры, возникающие между сторонами по поводу договора, разрешаются, как правило, либо в Третейском суде при АРБ, либо в Третейском суде при НАУФОР. В спецификациях срочных сделок Московской биржи содержится третейская оговорка о том, что все споры и разногласия, возникающие из договора или в связи с ним, в том числе касающиеся его исполнения, нарушения, прекращения или действительности, подлежат разрешению в Арбитражной комиссии при Московской бирже в соответствии с документами, определяющими ее правовой статус и порядок разрешения споров, действующими на момент подачи искового заявления.

Следует отметить, что третейские суды по закону не являются юридическими лицами, постоянно действующие третейские суды создаются при юридических лицах. Хотя на практике встречаются случаи, когда регистрируются коммерческие или некоммерческие юридические лица исключительно с целью создания при таких юридических лицах третейских судов, например, постоянно действующий третейский суд Красноярский третейский суд при ООО «Красноярский третейский суд»[340].

Отсутствие статуса юридического лица не должно означать, что третейские суды не являются субъектами права. Третейские суды – организации, не обладающие статусом юридических лиц, не являются субъектами гражданского права. Следует согласиться с Б.И. Путинским, который рассматривает юридическое лицо как правовое средство, при помощи которого обеспечивается участие организации в гражданско-правовых отношениях.[341] Целью деятельности третейского суда является разрешение споров, а не участие в гражданском обороте. Более того, как отмечает О.Ю. Скворцов, поскольку третейский суд не обладает статусом юридического лица, невозможно предъявить к нему имущественные претензии, равно как невозможна и его гражданско-правовая ответственность. Правосубъектность третейского суда проявляется в возможности собственной волей и собственными действиями производить юридические последствия публично-правового значения.[342]

В соответствии со ст.19 Закона о третейских судах постоянно действующий третейский суд осуществляет третейское разбирательство в соответствии с правилами постоянно действующего третейского суда, если стороны не договорились о применении других правил третейского разбирательства.