Лихая крипта. Кто и как зарабатывает на цифровых валютах - Эрика Стэнфорд

сопроводить операцию коротким информационным сообщением. В первом из когда-либо произведенных биткойнов Сатоси Накамото, безвестный основатель, оставил следующий комментарий: «Таймс, 03 января 2009. Канцлер готов рассмотреть второй займ помощи банкам». Основатель биткойна хотел ясно сообщить, что его цифровая валюта создана в ответ на глобальный отказ уязвимой к манипуляциям всемирной банковской системы.

Когда основатели PlusToken бежали, они продолжили активно воровать криптовалюту с обменника и переводить средства на собственные кошельки в других обменниках. Посреди этого самого бегства неизвестный основатель PlusToken оставил сообщение в одной из таких операций – совсем как Сатоси, но отнюдь не с добрыми намерениями. Сообщение команды PlusToken гласило: «Извините, мы побежали!»[196] Общие потери составили порядка 4 миллиардов долларов прямых инвестиций, после чего основатели PlusToken и ядро технической команды проекта исчезли навсегда.

До краха обычные пользователи следили за тем, как средства копятся на их счетах практически без вывода и обналички. Каждая операция на счету PlusToken стоила 5 % от выведенных денег[197]. Этот факт и перспектива высокого заработка бота AI Dog склоняли инвесторов хранить средства на платформе. Замысел хозяев PlusToken отлично сработал. У них получилось лишить инвесторов контроля над кошельками. Когда основатель проекта бежал, все пользователи остались без доступа к средствам на своих учетных записях. Любая прямая связь пользователей и официальных лиц PlusToken в момент бегства тех с деньгами закончилась. 200 инвесторов потребовали от властей Сеула начать расследование, поскольку жертвам обмана не оставалось ничего другого. Государственные следователи крайне быстро вскрыли неприятную правду: людей ограбили с помощью финансовой пирамиды эпического масштаба. В Корее преступников объявили в международный розыск[198]. Многие люди по всему миру услышали о проекте, который быстро признали одним из самых больших финансовых мошенничеств Азии, именно так.

Прямые инвестиции людей в платформу на момент краха суммарно выросли до 6 миллиардов долларов[199]. С пропажей этих миллиардов закончился только прямой ущерб. Токены проекта открыто продавали на китайских обменниках. Лихорадочная – «покупай, а то станет поздно» – рыночная активность задрала цену до 340 долларов за токен. Пузырь экономического ущерба составил примерно 17 миллиардов долларов[200]. Это могло бы сделать PlusToken третьей самой большой криптовалютой мира на CoinMarketCap. Но так и не сделало. Дело в том, что ее никогда там не заявляли.

Несмотря на секретность вокруг лиц владельцев и команды PlusToken, через считанные дни после закрытия проекта китайские офицеры полиции под прикрытием достигли Вануату. Это живописный островок на юге Тихого океана в составе государства из 80 островов – с бирюзовыми волнами и белыми песчаными пляжами. Уже через неделю совместными усилиями агентов и полиции Вануату задержали шестерых граждан Китая на территории местной диаспоры. Пять мужчин и одна женщина под арестом попали на борт чартерного рейса в Китай согласно международному ордеру выдачи преступников[201].

Хотя арестовали граждан Китая, мошенничество разошлось далеко за пределы страны. Инвесторы в Азии, России, Украине, Германии и Канаде тоже потеряли деньги. Инвесторы PlusToken потеряли все[202].

Поймали отнюдь не закулисных манипуляторов грандиозного мошенничества. Истинных организаторов пирамиды PlusToken так и не нашли. О предположительном главе проекта, молодом корейце с псевдонимом Мистер Лео, почти ничего не известно, если не считать одной фотографии[203]. До сих пор нельзя уверенно сказать, что это именно он запустил мошенничество ценой в 17 миллиардов долларов.

Где деньги?

В любом ином случае криптовалютного мошенничества с деньгами обычно бежал основатель, но в случае PlusToken до сих пор нельзя сказать, кто именно вывел основные средства. Во многих отношениях история PlusToken как раз этим и привлекает. Рейд с захватом шести причастных на территории Вануату должен был помочь в полицейском расследовании. Согласно отчету полиции, этого не случилось[204].

Сотрудники аналитической фирмы Chainalysis отследили буквально сотни миллионов долларов криптовалютных средств. Все они более недоступны и находятся в полном управлении PlusToken. Интересно, что, кроме нескольких совсем параноидальных частных случаев, криптовалюты хранят информацию о заключенных сделках. Биткойны, Эфир, большинство других открытых криптовалют показывают информацию в общем доступе. Это позволяет фирмам криптоаналитиков проследить блокчейн с движением средств на кошельки PlusToken и любую попытку вывода этих средств.

Прямая связь между распродажами PlusToken и падением цен биткойнов и других мировых криптовалют стала хорошо заметной для таких наблюдателей. Да, пирамиду остановили в июне 2019 года[205]. Но в ней скопилась достаточно крупная сумма, которой хватило, чтобы повлиять на глобальный криптовалютный рынок.

Мошенничество остановлено, да. Но аферисты все еще управляют большим количеством украденной и неучтенной криптовалюты.

Они могут продать ее в любой момент – и обрушить рынки еще сильнее, чтобы сознательно повлиять на все сообщество.

Попытка номер 2: копия на миллиард

Всего через месяц после запуска PlusToken в Китае увидели новую сетевую маркетинговую схему аналогичного мошенничества.

Его основной инструмент, WoToken, позиционировали как умный криптовалютный кошелек, который принесет инвесторам прибыль совершенно без усилий с их стороны. Достаточно положить деньги на счет, и платформа сама превратит их в бесчисленное богатство. Да, выплаты обещали ниже, чем у PlusToken, но это все равно выглядело как афера для любого человека, который хоть немного разбирается в теме. Но только не для доверчивых жертв обмана, падких на обещания архитекторов маркетинговых пирамид. Те уже давно стали обычным явлением в некоторых частях Азии.

Инвестиция в 1000 долларов сулила ежедневный доход в 0,5 % или 182,5 % годовых. Инвестиция в 5000 долларов принесла бы в сутки до 0,65 % или 237,25 % годовых[206].

Если учесть, что в инвестиционном деле прибыль около десяти процентов уже считается высокой, никакой подлинный рыночный профессионал такой порядок выплат гарантировать просто не мог.

Но, как мы видели, от мошенничества к мошенничеству беспочвенное заявление работало. Как и в случае PlusToken, хозяева WoToken предположительно использовали средства инвесторов для поддержки торгового бота, хотя никаких доказательств его существования не опубликовали. В схему обмана заложили и другие похожие элементы. Прежде всего, бонусы за сетевых инвесторов нисходящего уровня и выплаты аффилированным партнерам. Это прекрасный инструмент в работе с любым криптовалютным мошенничеством для завлечения максимального количества жертв в кратчайшие сроки. Специалисты WoToken прибегали к достаточно креативной рекламе. Их сайт гордо заявлял о партнерстве с «МастерКард», а компания Global Cash должна была, по рекламным заверениям, с какого-то момента перейти на равноправную оплату криптовалютой из кошельков WoToken. Доказательством этому служило упоминание «МастерКард» на сайте – даже без логотипа[207]. Нужно ли упоминать, что никакого партнерства не существовало? Другими словами, организаторы проекта запустили его в работу в точности по рецептам PlusToken.

Стоит отдать полиции Китая должное, уже через несколько месяцев началась разработка мошеннической схемы, а в конце 2019 года за жалобы инвесторов о невозможности вывода средств